Банк подал на мошенничество

Банк подал на мошенничество

Что делать если мошенники оформили кредит?

В последние годы в сети всё чаще появляются невыдуманные истории о том, как мошенники оформляют кредит на реально существующих людей без их ведома, а коллекторские агентства или банковские службы взыскания долгов требуют их возврата у ничего не ведающих граждан. Единственным способом избавиться от необходимости выплаты чужого долга является постановление органа правосудия, при этом необходимо знать, если мошенники оформили кредит, то требовать в суде необходимо признания ничтожности кредитного договора.

Разнообразие схем, при помощи которых мошенники получают кредиты на несуществующие личности или реальных людей, заставляет соблюдать все больше мер предосторожности, чтобы случайно не стать невольным должником перед банком.

ТОП-7 способов мошенничества с кредитами

Повышенный спрос на заемные деньги породил множество предложений и стал главной причиной конкуренции финансовых структур. Они упростили процедуры кредитования граждан настолько, что это спровоцировало развитие мошенничества при оформлении и выдаче займов.

Рассмотрим самые распространенные виды мошенничества с кредитами и схемы, которые используют злоумышленники.

Большинство займов получено наличными на поддельные или украденные документы.

По оценке ОКБ, за предыдущий год в 600 банках было выдано около 70 000 таких на сумму почти 6,6 млрд. рублей. Потеря паспорта – первый повод стать жертвой мошенников.

Вскоре после случившегося человек может узнать, что на него оформлен .

Грозит ли статья “Мошенничество” за неуплату по кредиту?

Практически каждого банковского должника интересует степень ответственности, которая ему грозит за несвоевременное выполнение кредитных обязательств.

Обычно злоумышленникам нужны наличные, поэтому ипотека или автокредит маловероятны. Да и проверка службой безопасности банка в этом случае жестче.

Коллекторы и службы безопасности банковских учреждений достаточно часто в своих запугиваниях используют статью «Мошенничество» за неуплату по кредиту. В чем ее смысл и почему кредиторы каждого неплательщика выставляют мошенником? Многие клиенты считают угрозы об уголовной ответственности, связанной с , всего лишь способом выбить из них деньги.
Но в Уголовном кодексе предусмотрена вполне реальная статья за мошеннические действия в различных сферах деятельности (ст.

159 «Мошенничество»). Причины для привлечения к ответственности и виды наказаний в области кредитования регламентирует ст.

159.1. Мошенником может быть признан человек, решивший обманным путем завладеть чьим-либо имуществом.

Как подать в суд за обман сотрудника банка?

544 юриста сейчас на сайте Здравствуйте!

у меня от 1го июня открыт вклад в бин банке, в начале этого месяца мне позвонил сотрудник банк и предложил дебетовую карту у которой 3 года бесплатное обслуживание, согласилась, после завершения звонка по истечении нескольких минут приходит смс о том что одобрена карта с лимитом 12тысяч, я несколько раз во время общения уточняла, точно ли карта не кредитная, меня кормили многочисленными «да,да,да».после получения смс, звоню на гор.линии для того чтобы отказаться, оператор сказал что карта не кредитная а универсальная (чего быть не может), и отказаться уже нельзя — карту выпустили! Оператор сказала что если я не заберу карту из отделения в т.ч 3х месяцев, то ее уничтожат.

Но сегодня 24го числа, мне утром приходит смс о том что мою карту Кредитную активировали и еще подключили услугу смс оповещения.

Банк подал заявление в полицию о факте мошенничества

544 юриста сейчас на сайте Я брал кредит в 2010г.

(пришла кредитная карта тинькофф, активировал по телефону). После взятия кредита работал еще год, но по кредиту заплатил лишь 1 раз! Возможно ли доказать в этом случае что это не мошенничество? Говорят что если не предпринять сейчас действий, то начнут уголовное дело. 21 Сентября 2017, 12:56, вопрос №1384103 Сергей, г.
Челябинск Свернуть Виктория Дымова Сотрудник поддержки Правовед.ru Попробуйте посмотреть здесь: Вы можете получить ответ быстрее, если позвоните на бесплатную горячую линию для Москвы и Московской области: 8 499 705-84-25 Свободных юристов на линии: 6 Ответы юристов (4)

  1. Юрист, г. Ростов-на-ДонуОбщаться в чате
    • 7,9рейтинг

    Сергей, это банк Вам сказал, что подано заявление в полицию?

    21 Сентября 2017, 17:30 Ответ юриста был полезен? + 0 — 0 Свернуть Уточнение клиента нет нет, это уже в местном увд, я туда ходил 21 Сентября 2017, 18:23

  2. 7,9рейтинг

Звонок из полиции банк подал заявление о мошенничестве

Требуйте назначить почерковедческую экспертизу, если подпись не ваша. Может по 2015 году опечатались.Учитывайте, что по периодическим платежам срок исковой давности по каждому периоду отдельно (это касательно взыскания задолженности в гражданском процессе).

А по уголовной ответственности сроки исковой давности зависят от вида преступления. Если просят привлечь к ответственности за мошенничество, то банку необходимо доказать, что вы получили кредит путем обмана или злоупотребления доверием.

Ознакомьтесь с заявлением банка, доказывайте свою позицию. Если банк не предоставил весомых доказательств, ему откажут в возбуждении уголовного дела. В связи с этим практически все обращения касаются либо мошенничества, либо подделки документов. Что делать, если банк подал заявление? Следует учесть, что если банк подал на вас заявление в полицию, то ситуация обрела очень серьезный оборот.

Может ли банк подать на меня в суд за мошенничество?

Уважаемый Аноним! В этих Вашиъх действиях нет состава ни одного уголовного преступления.

Поэтому Вам не стоит бояться, что банк обратиться в правооохранительные органы о возбуждении уголовного дела по факту мошенничества. Для примера приведу соответсвующую статью Уголовного кодекса РФ. Статья 159.1. Мошенничество в сфере кредитования 1.

Мошенничество в сфере кредитования, то есть хищение денежных средств заемщиком путем представления банку или иному кредитору заведомо ложных и (или) недостоверных сведений, — наказывается штрафом в размере до ста двадцати тысяч рублей или в размере заработной платы или иного дохода осужденного за период до одного года, либо обязательными работами на срок до трехсот шестидесяти часов, либо исправительными работами на срок до одного года, либо ограничением свободы на срок до двух лет, либо принудительными работами на срок до двух лет, либо арестом на срок до четырех месяцев.

Банк подал заявление в полицию. Что делать в таком случае?

Если банк подал заявление в полицию, значит, он на 100% уверен в своей правоте. Это последняя мера взыскания для заемщика.

Происходит это в редких случаях и решается в специальном отделе службы безопасности банка. По статистике, ежемесячно в крупных регионах к оперативникам попадает всего лишь 15-20 договоров (от одного банка) из общего числа должников. Мы не будем брать в расчет случаи, когда при оформлении кредита сотрудники выявляют поддельные удостоверения личности или справки о доходах.
Естественно, при обнаружении такого факта, заявление последует незамедлительно и большая часть мошенников арестовывается в отделениях при получении денег. Давайте рассматривать примеры, когда заемщик предоставил настоящие документы, но все же банк обратился в правоохранительные органы.

Подавать заявления на заемщиков невыгодно.

Банк мошенничество

Если Вам трудно сформулировать вопрос — позвоните по бесплатному многоканальному телефону 8 800 505-91-11, юрист Вам поможет Телефонная консультация 8 800 505-91-11 Звонок бесплатный Вместе с темой «» также ищут: 1 Читать (1 ответ) Незаконно обвиняют в мошенничестве при оформлении кредитов через ОАО Альфа-Банк.

Я работал продавцом сотовых телефонов и оформлял потребительские кредиты в период с 01.10.2009 по 01.03.2010. Между организацией и Банком был заключен договор. Однако меня никто не обучал как распознавать поддельные документы, мошенников и т.д.

Просто показали как пользоваться кредитной программой и все. Тестирование, экзаменов тоже не было.

Работал я до 01.02.2010 неофициально.